五险一金计算器
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五险一金计算完成，个人缴纳 3,375.00 元
参考年份：2024；社保基数 6,821.00 - 35,283.00 元；公积金基数 2,420.00 - 35,283.00 元。输入 0 表示公积金不参与；其他低于下限或高于上限的数值会按参考边界处理。
五险一金计算结果
个人缴纳（元/月）
¥3,375.00
公司缴纳（元/月）
¥5,925.00
个税（元/月，估算）
¥452.50
到手工资（元/月）
¥11,172.50
缴纳明细（使用有效基数）
| 项目 | 实际基数（元） | 个人比例（%） | 个人缴纳（元） | 公司比例（%） | 公司缴纳（元） |
|---|---|---|---|---|---|
| 养老保险 | ¥15,000.00 | 8% | ¥1,200.00 | 16% | ¥2,400.00 |
| 医疗保险 | ¥15,000.00 | 2% | ¥300.00 | 9.8% | ¥1,470.00 |
| 失业保险 | ¥15,000.00 | 0.5% | ¥75.00 | 0.5% | ¥75.00 |
| 工伤保险 | ¥15,000.00 | 0% | ¥0.00 | 0.4% | ¥60.00 |
| 生育保险 | ¥15,000.00 | 0% | ¥0.00 | 0.8% | ¥120.00 |
| 住房公积金 | ¥15,000.00 | 12% | ¥1,800.00 | 12% | ¥1,800.00 |
计算依据与范围
参考地区：北京（参考），参考年份：2024
社保基数参考范围 6,821.00 - 35,283.00 元，实际采用 15,000.00 元/月
公积金基数参考范围 2,420.00 - 35,283.00 元，实际采用 15,000.00 元/月
养老保险：个人 8%（1,200.00 元），公司 16%（2,400.00 元）
医疗保险：个人 2%（300.00 元），公司 9.8%（1,470.00 元）
失业保险：个人 0.5%（75.00 元），公司 0.5%（75.00 元）
工伤保险：个人 0%（0.00 元），公司 0.4%（60.00 元）
生育保险：个人 0%（0.00 元），公司 0.8%（120.00 元）
住房公积金：个人 12%（1,800.00 元），公司 12%（1,800.00 元）
个人合计 = 1,200.00 + 300.00 + 75.00 + 0.00 + 0.00 + 1,800.00 = 3,375.00 元
公司合计 = 2,400.00 + 1,470.00 + 75.00 + 60.00 + 120.00 + 1,800.00 = 5,925.00 元
应纳税所得额 = 15,000.00 元 - 3,375.00 元 - 5000 元 - 专项 0.00 元 = 6,625.00 元
个税 ≈ 452.50 元，税后到手 = 15,000.00 元 - 3,375.00 元 - 452.50 元 = 11,172.50 元
城市费率采用 2024 年参考值，实际以当地最新政策为准。
个人缴纳构成
公司缴纳构成
使用说明
拿到 offer 时看到税前月薪 15000，想知道实际到手多少，五险一金扣掉多少；企业 HR 做成本测算时需要知道公司为员工缴纳的五险一金总额；每年社保基数调整后，想看看对到手工资的影响有多少；做家庭预算时，需要把五险一金和个税一起考虑进来。 这个工具根据税前月薪、社保基数、公积金基数、城市参考方案和专项附加扣除，计算个人和公司的五险一金缴纳明细，并估算个人所得税和税后到手工资。同时展示个人缴费合计、公司缴费合计、应纳税所得额、月个税和到手工资。 内置北京、上海、广州三个城市的参考方案，也可以自定义基数。适合求职者、HR 从业者、做家庭预算的人使用。
核心功能
- ✓按税前月薪和社保基数算五险一金
- ✓分别显示个人和公司缴纳明细
- ✓覆盖养老、医疗、失业、工伤、生育和公积金
- ✓按城市参考方案自动应用基数和费率
- ✓估算个人所得税和税后到手工资
- ✓展示缴费构成图
- ✓结果可一键复制
使用教程
求职时比较 offer：输入税前月薪，看实际到手收入，方便对比不同 offer。 HR 做成本测算：看公司缴费合计，评估用人成本。 核对五险一金明细：拿工资条核对个人缴费和工具结果是否一致。 检查基数调整影响：社保基数变化后重新算一遍，看到手工资变化。 做家庭预算：知道到手金额后，合理安排家庭开支。
常见问题
Q：内置的费率和上下限是最新的吗？
A：是 2024 年参考值，实际费率以当地社保局最新政策为准。
Q：支持哪些城市？
A：内置北京、上海、广州三个参考方案，也可以自定义基数。
Q：公积金基数为 0 会怎样？
A：表示不参与公积金缴纳，公积金部分不计算。
Q：专项附加扣除包括哪些？
A：子女教育、继续教育、住房贷款利息、住房租金、赡养老人等，需要手动输入总额。
Q：会计算年终奖个税吗？
A：不会，工具按月度工资计算，年终奖单独计税需要另外算。
Q：到手工资和实际发的一致吗？
A：不一定，实际还受地方政策、补充商业保险、其它扣除影响。
Q：数据会上传服务器吗？
A：不会，计算在浏览器本地完成。